Finanz- und Anlageexperte/-expertin HFP

Finanz- und Anlageexpertinnen und -experten erbringen Dienstleistungen in der Vermögensverwaltung für Privatkunden. Ihr Tätigkeitsspektrum reicht von Finanzverwaltung über Anlageberatung bis hin zu Risikomanagement und Vermögensplanung.

Tätigkeiten

Finanz- und Anlageexperten haben tiefgreifendes Fachwissen im Zusammenhang mit den wichtigsten Bankdienstleistungen sowie der Bedeutung, Funktionsweise und Bewertung verschiedener Anlageklassen. Dazu gehören auch derivative Finanzinstrumente und strukturierte Produkte. Weiter verfügen sie über gute Kenntnisse in Finanzbuchhaltung und Corporate Finance sowie in Betriebsökonomie, umweltrelevanten und gesellschaftsbezogenen Aspekten und Corporate Governance. Sie wissen mit Kunden aus verschiedenen Kulturkreisen umzugehen und kennen die rechtlichen und steuerlichen Gegebenheiten in deren Ländern.

Finanz- und Anlageexpertinnen beherrschen insbesondere die Verfahrensschritte eines strukturierten Anlageprozesses: Ermittlung der Bedürfnisse des Kunden, Definition der rechtlichen und steuerlichen Situation, erforderliche Finanzplanung, resultierende Asset Allocation und Finanzplanung zur Erstellung von Investmentvorschlägen, Information des Kunden, Einleitung der zur Umsetzung der Anlagevorschläge erforderlichen Massnahmen sowie Monitoring- und Reporting-Aufgaben.

Finanz- und Anlageexperten bringen ihr Know-how im Bereich der Anlageverwaltung sowie ihr Wissen über Finanzprodukte und über gesetzliche, behördliche und steuerliche Vorschriften der Länder ihrer Kunden fortlaufend auf den neuesten Stand. Darüber hinaus setzen sie sich stetig mit dem Thema Corporate Governance sowie mit umweltbezogenen und gesellschaftsrelevanten Aspekten auseinander.